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銀行保險機構應對突發事件金融服務管理辦法
Measures for the Administration of Emergency Response Financial Services of Banking and Insurance Institutions
【發布部門】 中國銀行保險監督管理委員會
【發文字號】 中國銀行保險監督管理委員會令2020年第10號
【發布日期】 2020.09.09【實施日期】 2020.09.09
【時效性】 現行有效【效力級別】 部門規章
【法規類別】 銀行監管,保險監管
【全文】法寶引證碼CLI.4.346117    

中國銀行保險監督管理委員會令
(2020年第10號)



  《銀行保險機構應對突發事件金融服務管理辦法》已于2020年7月3日經銀保監會2020年第10次委務會議通過?,F予公布,自公布之日起施行。

主席 郭樹清
2020年9月9日

銀行保險機構應對突發事件金融服務管理辦法

第一章 總 則

  第一條 為規范銀行保險機構應對突發事件的經營活動和金融服務,保護客戶的合法權利,增強監管工作的針對性,維護銀行業保險業安全穩健運行,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國突發事件應對法》等相關法律法規,制定本辦法。

  第二條 本辦法所稱突發事件,是指符合《中華人民共和國突發事件應對法》規定的,突然發生,造成或者可能造成嚴重社會危害,需要采取應急處置措施予以應對的自然災害、事故災難、公共衛生事件和社會安全事件。

  本辦法所稱重大突發事件,是指《中華人民共和國突發事件應對法》規定的特別重大或重大等級的突發事件。

  第三條 銀行保險監督管理機構應當切實履行應對突發事件的職責,加強與縣級以上人民政府及其部門的溝通、聯系、協調、配合,做好對銀行保險機構的指導和監管,促進銀行保險機構完善突發事件金融服務。
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  第四條 銀行保險機構應當做好應對突發事件的組織管理、制度和預案體系建設工作,及時啟動應對預案,健全風險管理,確?;窘鹑诜展δ艿陌踩院瓦B續性,加強對重點領域、關鍵環節和特殊人群的金融服務。

  第五條 應對突發事件金融服務應當堅持以下原則:

 ?。ㄒ唬┏B管理原則。銀行保險機構應當建立突發事件應對工作機制,并將突發事件應對管理納入全面風險管理體系。

 ?。ǘ┘皶r處置原則。銀行保險機構應當及時啟動本單位應對預案,制定科學的應急措施、調度所需資源,及時果斷調整金融服務措施。

 ?。ㄈ┳钚∮绊懺瓌t。銀行保險機構應當采取必要措施將突發事件對業務連續運行、金融服務功能的影響控制在最小程度,確保持續提供基本金融服務。

 ?。ㄋ模┥鐣熑卧瓌t。銀行保險機構應當充分評估突發事件對客戶、員工和經濟社會發展的影響,在風險可控的前提下提供便民金融服務,妥善保障員工合法權益,積極支持受突發事件重大影響的企業、行業保持正常生產經營。

  第六條 國務院銀行保險監督管理機構應當積極利用雙邊、多邊監管合作機制和渠道,與境外監管機構加強信息共享,協調監管行動,提高應對工作的有效性。

第二章 組織管理

  第七條 銀行保險機構應當建立突發事件應對管理體系。董(理)事會是銀行保險機構突發事件應對管理的決策機構,對突發事件的應對管理承擔最終責任。高級管理層負責執行經董(理)事會批準的突發事件應對管理政策。

  第八條 銀行保險機構應當成立由高級管理層和突發事件應對管理相關部門負責人組成的突發事件應對管理委員會及相應指揮機構,負責突發事件應對工作的管理、指揮和協調,并明確成員部門相應的職責分工。

  銀行保險機構可以指定業務連續性管理委員會等專門委員會負責突發事件應對管理工作。

  第九條 銀行保險機構應當制定應對突發事件的管理制度,與業務連續性管理、信息科技風險管理、聲譽風險管理、資產安全管理等制度有效銜接。銀行保險機構在制定恢復處置計劃時,應當充分考慮應對突發事件的因素。

  第十條 銀行保險機構應當根據本機構的具體情況細化突發事件的類型并制定、更新應對預案。銀行保險機構應當充分評估營業場所、員工、基礎設施、信息數據等要素,制定具體的突發事件應對措施以及恢復方案。

  銀行保險機構至少每三年開展一次突發事件應對預案的演練,檢驗應對預案的完整性、可操作性和有效性,驗證應對預案中有關資源的可用性,提高突發事件的綜合處置能力。銀行保險機構對災難備份等關鍵資源或重要業務功能至少每年開展一次突發事件應對預案的演練。

  第十一條 銀行保險機構應當依法配合縣級以上人民政府及法定授權部門的指揮,有序開展突發事件應對工作。我反正不洗碗,我可以做飯

  銀行保險機構應當在應對突發事件過程中提供必要的相互協助。

  第十二條 銀行保險機構應當按照關于銀行業保險業突發事件信息報告的監管要求,向銀行保險監督管理機構報告突發事件信息、采取的應對措施、存在的問題以及所需的支持。

  第十三條 行業自律組織應當為銀行保險機構應對突發事件、實施同業協助提供必要的協調和支持。

第三章 業務和風險管理

  第十四條 銀行保險機構應當加強突發事件預警,按照縣級以上人民政府及法定授權部門發布的應對突發事件的決定、命令以及銀行保險監督管理機構的監管規則,加強對各類風險的識別、計量、監測和控制,及時啟動相關應對預案,采取必要措施保障人員和財產安全,保障基本金融服務功能的正常運轉。

  第十五條 銀行保險機構應當按照銀行保險監督管理機構的要求,根據縣級以上人民政府及法定授權部門響應突發事件的具體措施

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